Regulació monetària de l'economia

mercat modern el control monetari pels reguladors externs. Això es deu a les necessitats de desenvolupament del sistema de mercat, ja que en si transcendeix la solució de molts problemes socials i econòmics. El concepte de la "mà invisible del mercat", segons el qual aquest últim haurà de, sense ajuda de ningú per fer front a tots els reptes, ha fracassat en molts països. I Rússia recorda molt bé la "teràpia de xoc" dels anys noranta del segle passat. La comprensió que el propi mercat no pot existir, ja és massa tard. regulació monetària de l'economia - un dels instruments de control extern del sistema de mercat. Segons molts economistes, l'eina més important. En aquest article anem a fer una ullada més de prop la política monetària, objectius, eines, tipus. Anem a començar amb la definició de base.

noció

regulació monetària de l'economia - és un conjunt d'activitats dutes a terme pel Banc Central (BC), dirigit a canviar els paràmetres de la font de diners.

Això vol dir que el banc central influeix en l'oferta de diners en l'economia. I aquesta mesura afecta la dinàmica de rotació de diners. Just a sota fem una ullada més de prop els mètodes de control monetari.

objectius

En el pla macroeconòmic els següents objectius reglamentaris es destaquen:

1. La creació de les condicions per al creixement econòmic.
2. Mantenir l'estabilitat de preus.
3. Garantir l'estabilitat dels tipus d'interès en el mercat monetari nacional, els tipus de canvi.
4. Assolir el nivell màxim d'ocupació.

El principal objectiu de la política monetària - per mantenir l'estabilitat de preus. Tota la resta es deriva. L'economia russa sota l'estabilitat de preus depèn de la constant reducció de la inflació. Que afecta el clima d'inversió al país i enfortir el creixement econòmic a llarg termini.

El concepte de la inflació

La inflació - una disminució en el poder adquisitiu de la moneda causa de la seva depreciació. Per exemple, la inflació anual fixa en el 10%. D'això es dedueix que per 1000 rubles avui en dia es pot comprar la mateixa quantitat de béns com en l'any 1100 a l'any.

El control monetari del Banc Central dirigit principalment a la reducció de la taxa d'inflació. No és sorprenent que els bancs russos presten préstecs cars. Això és a causa de l'alta inflació. Tampoc és possible concentrar a les seves mans grans sumes de diners, de la mateixa manera que amb cada dia que passa la capital es "mengen" les lleis invisibles del mercat.

la limitada capacitat del Banc Central

No hi ha funcions legislatives del Banc Central, pel que la seva tasca és simplement per suavitzar les fluctuacions del mercat en segments individuals del mercat financer.

Tot i les limitacions, el Banc Central podrà dur a terme el control monetari, que està dissenyat per a:

1. Millorar el rendiment dels participants de la rotació monetària.
2. Protegir els interessos de la resta dels participants en el mercat.
3. Mantenir lluny d'augmentar artificialment els seus costos.
4. Crear les condicions per a la inversió.
5. Desenvolupar un entorn competitiu en el mercat.
6. Per expandir el mercat dels serveis bancaris i millorar la seva qualitat.

El paper de les enormes macroeconomia monetària per el seu conjunt i per a cada ciutadà en particular. Avui dia assistim a una situació en què es redueix la inflació. Això va conduir a una disminució en les taxes d'interès dels dipòsits bancaris, que són ara poques vegades supera el 8% anual. No obstant això, al mateix temps, els reguladors econòmics reduir artificialment l'equilibri real dels participants en el mercat a través d'altres mètodes, com ara a través de devaluació de la moneda. és a dir, la reducció artificial del valor del ruble condueix a una disminució del seu poder adquisitiu en els mercats mundials. Tenint en compte el fet que el nostre país té totes les importacions de béns finals, estem veient un augment significatiu dels preus. Per tant, està clar que el control monetari a Rússia té la seva pròpia funció específica en contrast amb altres països. Per tant, no podem dir que hi ha una estratègia de receptes universals adequat per a cada país. mètodes eficaços per a un país poden conduir a un col·lapse financer complet de l'altra.

objectes

El control monetari està dirigit als següents llocs:

1. La taxa de rotació de diners.
2. El volum de préstecs.
3. Tipus de la moneda nacional.
4. Oferta i la demanda de la moneda nacional.
5. L'oferta de diners en l'economia.
6. Els coeficients del multiplicador monetari.

El control monetari cada un d'aquests paràmetres té un marc de temps. Estan situades en diferents nivells de govern. Per tant, és impossible dir que la regulació del sistema monetari s'informa, no depèn d'Estat només per la senzilla raó que és el Banc Central, que no obeeix a les autoritats estatals, la realització de l'autoregulació. És a partir de l'acció concertada de l'Estat i del Banc Central depèn de l'eficàcia de les accions recents.

mecanisme

Mecanisme regulirirovaniya monetària inclou:

• Pronosticar.
• planificació
• Mètodes i eines d'efectes.

Motius necessitats de diners

La regulació de la política monetària depèn del motiu de la demanda de diners.

El primer tipus - un motiu transaccional. Proporciona l'operació econòmica actual del participant en el mercat. Per la mitjana motiu transaccions persona significa la quantitat de diners en despeses mensuals fins el proper pagament: aliments, serveis públics, pagaments mòbils i altres.

Per a les empreses motiu transaccional són els diners, que estan dissenyats per mantenir un negoci en marxa (pagaments a proveïdors, pagament de lloguers, etc.).

Per a l'Estat, que és una acció de canvi que li permet proporcionar estimacions sobre el mercat exterior.

El segon tipus - el motiu de precaució. Permet als participants del mercat per crear una reserva. Per als ciutadans comuns aquest ajornament per un dia plujós, les contribucions al dipòsit per tal de preservar els recursos i altres. Les empreses i el govern de crear una reserva d'estabilització i fons.

El tercer tipus - el motiu especulatiu. propis diners modern no és la font d'una reserva de valor. Per tant, part dels fons utilitzats per a l'adquisició d'intangibles (financers) actius, ingressos en forma d'interessos diversos. Per a aquells que haurien d'incloure bons, accions, instruments financers industrials.

Oferta i la demanda de diners

Oferta i la demanda de diners són els més difícils de predir valors. És impossible predir el factor de comportament futur, ja que no només depèn de factors macroeconòmics, sinó també en el desenvolupament de l'economia mundial. Per exemple, el desenvolupament de moneda digital i el comerç electrònic condueix a una disminució de la demanda de la moneda nacional. L'augment de la demanda de diners depèn dels següents factors:

1. La reducció de la inflació i les seves expectatives.
2. L'augment de la confiança en el sistema bancari.
3. El creixement de l'economia.

Es pot citar un bon exemple de Rússia monetària després de la crisi de 2008: l'Estat ha adoptat una llei sota la qual obligatori assegurar que tots els dipòsits bancaris fins a una certa quantitat. I no es pot tenir por que el banc va a anar a la fallida, ja que el govern a través de les companyies d'assegurances reemborsarà la pèrdua. Això va fer que la població ha augmentat la confiança en el sistema bancari.

La demanda de diners - un indicador clau. mètodes i instruments de control monetari efectives depenen de la forta demanda de diners. També cal tenir en compte que el desig de tenir diners i la possibilitat d'obtenir d'ells no és el mateix. Aquí ens enfrontem a un terme com la liquiditat - diners en efectiu i els diners no en efectiu en comptes bancaris. La demanda de diners es defineix com la part proporcional de la liquiditat.

Velocitat dels diners

regulació de la política monetària de l'economia depèn d'indicadors com ara la velocitat dels diners. El creixement dels dipòsits a llarg termini dels bancs contribueixen a la reducció de la velocitat dels diners, i viceversa, l'estalvi en l'economia d'una gran quantitat de diners en efectiu augmenta la velocitat dels diners.

oferta de diners

regulador del mercat de calcular correctament el nivell de saturació de diners en l'economia. si és capaç d'utilitzar eficaçment l'augment de l'oferta monetària? Quines són les expectatives d'inflació, la inflació i els nivells de risc en l'economia? respostes precises a aquestes preguntes afecten el comportament de regulació. Es pot citar l'exemple de principis dels anys dos mil·lèsimes a Rússia. L'enorme afluència de diners al país associat amb les súper guanys de la venda d'hidrocarburs, ha tingut un impacte negatiu en l'economia en el seu conjunt. No podia "pair" la totalitat de l'oferta de diners sense comprometre la producció. La inflació es va accelerar a 10-12% per any. En aquest sentit, hi va haver un augment significatiu en el cost del crèdit. afectat greument els sectors de l'economia que no estaven relacionats amb el sector del petroli i gas: agricultura, transport, sector públic. Les inversions en aquests sectors van ser insignificants en comparació amb les inversions en altres àrees. A més, hi va haver un desequilibri en els ingressos dels ciutadans comuns. Per exemple, el salari mitjà de la remuneració dels docents va ser de 6-7 mil. Rubles al mes, i el personal de manteniment en obres de construcció per guanyar uns quants milers de rubles al dia. Avui veiem que el desequilibri en la indústria no és tan notable, però ara tenim totalment diferents problemes en l'economia.

L'oferta de diners es determina per:

1. La base monetària (actius) del Banc Central. Aquests inclouen préstecs als bancs, valors - en general Adhereix notes del Tresor de les principals economies del món - les reserves de divises.
2. Les taxes d'interès en el mercat monetari nacional. També es coneix com la taxa clau de refinançament. Que la taxa d'interès a la qual el Banc Central proporciona préstecs als bancs comercials. Naturalment, és inferior a la taxa d'interès al qual l'últim número de préstecs a les persones i entitats econòmiques, ja que se superposa a la renda futura del banc i el percentatge de risc i rendibilitat. Per exemple, si la taxa clau de refinançament és del 7%, el percentatge d'un préstec bancari per a una persona física no pot ser menor, ja que una pèrdua ningú no va a prestar. La taxa d'interès de mercat a curt termini es forma sobre la base de la relació entre les reserves del sistema bancari als seus dipòsits. Avui assistim a una situació interessant que era impossible d'imaginar en la història moderna del nostre país, la gent posa en dipòsits bancaris enormes quantitats de diners, que, d'altra banda, gairebé tots els assegurats. En aquest sentit, els reguladors financers esprémer diners dels ciutadans dels bancs, creant les condicions per interès més baixa en els dipòsits.
3. Establir una reserva permanent.

El sistema bancari com el factor més important d'influència en l'oferta de diners

La major influència en l'oferta de diners té un sistema bancari. Enumerar els mètodes i instruments de control monetari:

1. Reduint o augmentant el tema dels diners.
2. La creació d'una facturació monetària sostenible.
3. Les transaccions en el mercat financer per regular la circulació dels diners.

Mètodes de control monetari en els països econòmicament desenvolupats i en desenvolupament radicalment diferent.

Banc Central - un jugador clau en la regulació. Per a això, utilitza les següents eines de regulació de la política monetària:

1. Emissió de diners en efectiu.
2. El refinançament dels bancs, és a dir. E. El Banc Central es converteix en un "banc per als bancs" i dóna préstecs als bancs comercials establir les seves mateixes tarifes. perekreditovyvatsya recents aquests fons en el mercat intern a taxes d'interès més altes.
3. operacions de mercat obert en la compra i venda de valors i divises per al pagament en l'àmbit internacional.

A causa de les operacions anteriors i format d'un únic mecanisme de regulació monetària.

Per tant, el paper més important en la macroeconomia, el Banc Central del país. Elaborar en el subjecte econòmic més endavant en aquest article.

estat de CBR

El sistema bancari de Rússia, el Banc Central - El banc més important del país. Ell està per sobre de tot el sistema financer i està dissenyat per ajustar la velocitat de tots els altres bancs en el compliment de l'estratègia econòmica general. Això es deu al refinançament i control. Com l'última funció del Banc Central té el dret de suspendre les activitats de totes les organitzacions de crèdit, la revocació de la seva llicència. En els últims anys, he recollit una llista força impressionant de neschastlivchikov similar. Molts fins i tot tenien l'opinió que el Banc d'aclarir per complet el lloc per als grans bancs amb participació estatal.

Banc Central també és un agent clau de la política monetària. No obstant això, ell no utilitza mètodes de decisió per aconseguir els seus objectius, i la gestió econòmica.

En dependència del Banc Central de Rússia?

Tot i que el Banc Central de Rússia - el principal banc del país, que és l'únic que té dret a imprimir rubles, que no obeeix ni el govern rus ni cap altre organisme governamental. Si el nostre estat no tindrà prou diners per pagar salaris, pensions i beneficis, el Banc Central de Rússia no va a prestar al govern. Aquest sistema paradoxal va ser construït des del principi de la formació de la Rússia independent. Aquesta circumstància dóna lloc a molts politòlegs anomenen B. N. Eltsina - primer president de Rússia - un traïdor. En dependència del Banc de Rússia? Alguns diuen que amb la confiança que el Banc Central del nostre país - la branca de la Reserva Federal, altres ho atribueixen al Fons Monetari Internacional, més cert, ja que hi ha una referència directa a ella en la Llei. No obstant això, tots dos estan segurs que estem governats pels Rothschild i els Rockefeller.

No obstant això, cal analitzar la Llei Federal sobre "El Banc Central de la Federació Russa", tot cau en el seu lloc: el Banc Central consisteix en el cap i els membres del Consell d'Administració en la quantitat de 14 persones. Tots ells són elegits per la Duma de l'Estat d'acord amb el president rus. Ara bé, cal respondre a la pregunta lògica: si el Banc Central de Rússia una organització tan pro-nord-americà? Una resposta afirmativa és només si el propi Parlament també serà pro-nord-americà.

A més, els aficionats del banc central dels Estats Units a Rússia atribueixen a explicar que el 2014 el 75% del benefici total del Banc Central de Rússia a les transferències del pressupost federal, i el 15% restant es destina a Vnesheconombank.

Fos el que fos, però la llei és molt dur separa Rússia del Banc Central del govern rus. I si es barallen entre si, llavors la regla serà per al banc central, ja que les qüestions conflictives es resolen en els tribunals internacionals, que d'acord amb la Constitució de les solucions anteriors tribunals nacionals. Aquesta és la nostra Constitució, que opera al país des de 1993.

Les funcions del Banc Central de Rússia

El Banc de Rússia realitza les següents funcions:

1. És el creditor entitats de crèdit al país.
2. Desenvolupa juntament amb la política monetària del govern unificat.
3. Té el monopoli sobre la qüestió de l'aplicació de la moneda nacional.
4. Estableix el control de la moneda.
5. Estableix normes per dur a terme operacions bancàries, la presentació d'informes per al sistema bancari i la comptabilitat.

A la llista es donarà compte que el Banc Central està treballant amb el govern. E. actuen com a socis, i no hi ha cap indici de qualsevol subordinació. Aquest fet suggereix a molts que Rússia - una colònia del sistema financer d'Occident. No obstant això, els defensors del sistema creuen que permeti posar fre a l'arbitrarietat dels funcionaris russos locals de l'emissió incontrolada de diners i el crèdit intern constant. És suficient per analitzar l'abast de la corrupció, que ja no és un secret per preguntar si el control extern sobre la impremta és un factor negatiu? Potser només aquest fet d'alguna manera salvar el país de la inflació total.

Els intents per tornar la "independència"

Al nostre país hi ha un nombre de parlamentaris i polítics que obertament advoquen per la nacionalització del Banc Central. S'introdueixen constantment en la Duma d'Estat un projecte de llei, però en contra d'ella immediatament s'eleva ona negativa de la crítica pública. Per què passa això? És possible que els ciutadans no confien en el nostre govern és que moltes vegades són enganyats. Molts opció de la independència del Banc Central del govern rus concedeix una gran confiança en el futur que es la transfereix a l'estat, el qual no tindrà cap control sobre l'oferta monetària. Recordar els dies de la URSS: els diners era tot, però ningú volia vendre les mercaderies per a les peces inútils de paper, ja que l'estat tot el temps interferit amb la política monetària i monetària del Banc per obtenir beneficis polítics a curt termini en detriment del desenvolupament. Per tant, en una situació en què els productors de béns emmagatzemats en els magatzems, creant un dèficit sense adonar-se'n, i intercanvien per "mercat negre" a un preu just. No hi ha mesures administratives no han ajudat que les cooperatives per entrar al mercat legal. És per això que els nostres ciutadans es van quedar sense les seves contribucions, ja que la recuperació econòmica necessària per destruir per complet a causa de la congelació dels comptes i l'acceleració de la hiperinflació.

Banc Estatal de l'URSS

A la Unió Soviètica Banc de l'Estat és totalment subordinada al Consell de Ministres de la URSS. La quantitat de diners determinada per mitjans legislatius. El Consell de Ministres va donar l'ordre, i el Banc té edició a la base. Això ha portat a una situació en què la ciència econòmica es diu "inflació reprimida". En altres paraules es pot descriure de la següent manera: no hi ha diners per a res, però no poden comprar res. Això és comprensible: els productors prefereixen mantenir les mercaderies en els magatzems i no vendre-ho, perquè els diners no tenia aquest valor a què estem acostumats avui dia. En realitat florit barata, que és comparable amb el sistema feudal. Una situació similar podria ocórrer de nou si nacionalitzar el Banc de Rússia.