Llicència per a les operacions bancàries emès per quant de temps?

La decisió sobre el registre estatal de qualsevol institució financera acceptada pel Banc Central de Rússia. Una vegada que la informació sobre la caiguda del banc en un registre únic, que està obligat a informar sobre tots els canvis que tenen lloc. Llicència per a les operacions bancàries emeses per l'OC.

definició

En primer lloc, anem a especificar el que constitueix una "llicència". Una llicència és considerat un permís especial expedit per les autoritats competents, en la forma d'un document oficial amb el contingut, la forma i durada específica.

Si prenem la definició anterior com a base i afegir-hi extreu del capítol 2 de la Llei bancària, obtenir la definició d'una llicència per realitzar operacions bancàries.

La llicència per a realitzar operacions bancàries - una autorització especial per part del Banc de Rússia per a l'execució de les activitats bancàries en forma d'un document oficial que autoritza la institució financera amb canvi de dret a realitzar operacions bancàries en ella sense límits de temps especificats.

tipus de llicències

Per a les organitzacions bancàries tipus de llicències recentment disponibles, com ara:

• llicència per realitzar operacions bancàries en rubles (sense dret a la captació de dipòsits de persones físiques fons);
• en l'execució d'operacions en rubles i en moneda estrangera (sense la capacitat de reunir fons en dipòsits de persones físiques);
• per atraure els dipòsits en efectiu i la col·locació dels metalls preciosos (la llicència és independent de la llicència per a l'execució de les operacions en els diners);
• en l'augment dels fons dels individus en els dipòsits (en moneda nacional);
• en l'augment dels fons dels individus en els dipòsits en moneda nacional i estrangera;
• en l'execució d'operacions en rubles o amb els fons en moneda local i estrangera per al càlcul de les institucions financeres no bancàries;
• en l'execució d'operacions en rubles o amb fons en moneda nacional i estrangera per a la liquidació de les institucions financeres no bancàries, que porten a terme les operacions de dipòsit i de préstec.

Llicència per a les operacions bancàries emeses per:

• la participació dels dipòsits i la col·locació de metalls preciosos;
• participació dels dipòsits de les persones físiques en la moneda nacional;
• participació en els fons de dipòsits dels particulars en moneda nacional i estrangera.

Una llicència independent és una visió general.

llicència general

Aquesta llicència per a les operacions bancàries emeses per les institucions financeres que estan autoritzades per executar totes les operacions i complir amb els requisits de la Llei federal sobre l'import dels fons propis.

En aquest cas, no es requereix la llicència per a la col·locació de metalls preciosos per obtenir una llicència general. Una organització que té una llicència i els fons en la quantitat de 180 milions de rubles, podrà establir, amb l'aprovació de les sucursals del Banc Central i oficines de representació a l'estranger. A més, aquests bancs poden, d'acord amb els requisits del Banc Central per establir filials.

llicència general per a les operacions bancàries és vàlida per a un nombre il·limitat d'anys.

condicions per a l'expedició

Document pot ser emès només després del registre estatal en l'ordre, que s'estableix per la llei i per les normes del Banc Central són acceptades. La llicència per a realitzar operacions bancàries proporciona una indicació de la moneda que operarà el banc si els diners involucrat en les contribucions, així com la possibilitat de col·locar els metalls preciosos.

Pel fet que la qüestió de la concessió de la llicència es va considerar recàrrec de l'1% del capital social. Aquests diners estan entrant a les arques del pressupost federal.

Expedit la llicència s'ha de tenir en compte en la llista dels certificats expedits. Aquesta llista de banc rus de publicar en el Butlletí del Banc Central de la Federació de Rússia no menys d'una vegada a l'any. En aquest cas, tots els canvis emergents i addicions que es facin en el registre a molt tard un mes des de la data de la seva adopció.

La llicència ha de contenir informació sobre les operacions dels bancs als quals aquesta institució financera té el dret, així com informació sobre la moneda amb la qual el banc té el dret a treballar. La llicència per a realitzar operacions bancàries és vàlida per a un nombre indefinit d'anys. En altres paraules, és limitada en el temps.

treballar sense llicència

Amb base en el fet que les llicències per a la realització de les garanties bancàries emeses pel Banc Central de Rússia, activitats que porten a terme sense aquest document donarà lloc a multes i sancions en la quantitat de benefici total, rebuda per l'organització per al treball. A més, l'entitat que opera sense llicència, serà obligat a pagar una multa al pressupost federal duplicar la mida de la quantitat rebuda en el curs del treball.

Sancions i multes al tribunal en el vestit del fiscal o el Banc Central.

El Banc Central té el dret de fer una reclamació de la liquidació de les persones jurídiques, que operen sense llicència i dur a terme transaccions financeres. Aquestes organitzacions són administratives, civils, legals i de responsabilitat penal. Alhora, a tenir una llicència per realitzar operacions bancàries, es redueix a la data de caducitat de la llicència.

l'obtenció d'una llicència

Per obtenir una llicència, la institució financera haurà de recollir i presentar els següents documents:

1. La sol·licitud de registre d'estat. En aquesta declaració, tots els detalls d'una institució financera han de ser indicades, així com l'òrgan executiu, amb el qual pot fer contacte amb el banc.
2. Memoràndum d'associació. Aquest document està equipat amb, si és requerit per la llei federal. Proporcionar necessari, ja sigui l'original o una còpia certificada.
3. Carta de l'organització. Sempre i quan l'original o una còpia certificada.
4. pla de negocis. El concepte de treball està desenvolupat i aprovat en la reunió dels fundadors. El document conté informació sobre els candidats per al lloc del cap i el cap de comptabilitat, així com l'aprovació de la Carta. Escriure un pla de negoci se centra en les regulacions de la CBR.
5. Document que confirma el pagament dels impostos estatals i drets de llicència.
6. Els documents sobre el registre dels fundadors. Aquests inclouen un dictamen d'auditoria sobre la veracitat dels estats financers proporcionats per la confirmació de la inspecció tributària sobre l'aplicació dels compromisos als pressupostos federals i locals per 3 anys.
7. Els documents de suport sobre l'origen dels fons estatutaris.
8. Els perfils dels candidats per al càrrec de gerent, cap de comptabilitat, diputat i posicions similars a les branques de l'organització. Aquests perfils han de contenir tota la informació necessària: tots els detalls, nivell d'educació experiència de lideratge (legal o econòmica) en un camp similar, una verificació d'antecedents penals. Les aplicacions han de ser escrites en la seva pròpia mà.

Banc de la Federació Russa en la preparació de tots els documents emetrà un rebut per escrit.

Decidir banc rus

La decisió sobre el registre estatal i l'emissió d'una llicència es fa dins dels sis mesos després de la data de presentació de tots els documents requerits.

Després que el banc va a prendre una decisió sobre el registre de la institució financera, s'envia tota la informació al respecte a l'entitat autoritzada, la qual cosa farà que la informació en una sola llista de les persones jurídiques.

Sobre la base de la decisió i dels documents presentats a l'entitat autoritzada dins dels cinc dies de fer l'organització en un únic registre d'estat de les persones jurídiques. Al dia següent, aquesta informació ha de ser proporcionada al Banc Central. I ell, al seu torn, dins dels 3 dies informat aquesta informació als fundadors de l'organització.

A continuació, els fundadors estan obligats aquí a un mes per fer el pagament del capital registrat per valor de 100%. Després d'això, la institució financera rep un document que confirmi el registre estatal. Immediatament després del registre estatal de l'organització va emetre una llicència per dur a terme operacions bancàries. Per quant de temps és? CBR no limita els termes de la llicència.

Passius del Banc de Rússia a la revocació

Banc de Rússia revoca la llicència si:

• valor de la proporció de capital es redueix a 2%;
• quantitat d'entitat financera propis fons està per sota del llindar mínim del capital social de la Federació de Rússia, aprovada pel banc en la data de registre estatal de l'organització;
• institució financera fa cas omís de l'exigència del Banc Central sobre l'aproximació de la taxa del valor de l'equitat i l'equitat;
• la institució financera no pot satisfer les demandes dels creditors i complir les seves obligacions de pagaments obligatoris.

Causes de caducitat

La llicència per a realitzar operacions bancàries pot ser revocat si:

1. No hi havia motius per creure que la informació presentada sobre la base dels quals es va emetre el document, no serà vàlida.
2. Inici de les operacions de retard de més d'un dia.
3. Els fets de dades poc fiables.
4. Els informes mensuals es retarda per més de 15 dies.
5. institució financera porta a terme activitats no especificades en la llicència.
6. Durant l'any, la institució financera viola les regles prescrites per les lleis i reglaments de les lleis federals del Banc Central.
7. Notat la falta repetida de complir amb els requisits establerts pel tribunal culpable de recaptació de fons.
8. Hi ha una petició de l'administració provisional establert de conformitat amb la Llei Federal "Sobre la insolvència de les institucions financeres."
9. El Banc Central ha fracassat repetidament per proporcionar informació actualitzada necessària per a la seva inclusió en el registre d'estat.

Altres motius pels quals s'havia revocat la llicència es considerarà invàlida. La decisió del Banc RF de revocació té efecte després de l'aprovació de la llei i pot ser apel·lat termini d'un mes des de la data de la publicació en la Gaseta.

Què passa amb el banc després de la revocació

Llicència per a les operacions bancàries emeses pel Banc Central de la Federació Russa, i es retira. Després de la revocació d'una institució financera ha de ser liquidat. A més, la institució financera després de la revocació:

• ve el terme del compliment de les obligacions;
• deté l'acumulació de sancions als passius;
• documents de treball en suspensió en les enquestes de propietat (a excepció dels documents executius, que es publiquen sobre la base de la recuperació dels endarreriments de salaris, pagament de remuneracions, pensions i altres pagaments) emesos sobre la base d'assaig i en vigor fins a la revocació de la llicència;
• activitats prohibides d'una institució financera en forma d'operacions o el rendiment de les obligacions (a excepció de les transaccions relatives als pagaments de serveis públics i manteniment, així com els pagaments de beneficis) fins al nomenament de la comissió de liquidació o l'administrador de la fallida.

llicència d'retorn

institució financera, en què el Banc Central va revocar la llicència, pot recuperar l'estatus de l'organització, que porta a terme el seu negoci bancari. Per a aquesta revocació impugnada judicialment de la llicència. I si l'audiència prendrà una decisió positiva, el Banc de Rússia tornarà la llicència organització. I val la pena assenyalar que, en la pràctica judicial, aquestes qüestions són bastant comuns, i en favor dels bancs.

A més, el banc central pot tornar la llicència d'ofici. Això passa després que la institució financera va a arreglar totes les violacions que van ser trobades durant les inspeccions.

termini de la llicència

La llicència per a realitzar operacions bancàries és vàlida, sense restriccions de temps. La institució financera pot portar a terme totes les activitats especificades en la llicència fins al moment en què no s'hagi revocat pel Banc Central o ella no aturarà el seu treball.

La forma de la llicència només es pot trobar una data - la data d'emissió de la seva organització financera. Cada any, el Banc Central porta a terme inspeccions destinades a la realització de les activitats prescrites en la llicència.